導(dǎo)讀：
不可否認(rèn)，銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)一直存在不同程度的混亂，但自2017年整改以來，這些混亂得到了明顯的控制。近日，中國銀行業(yè)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布了關(guān)于開展銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)部控制合規(guī)管理建設(shè)年活動(dòng)的通知，繼續(xù)深入整改！近日，中國銀行業(yè)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布了關(guān)于開展銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)部控制合規(guī)管理建設(shè)年活動(dòng)的通知，繼續(xù)深入整改！

2017年以來，銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)混亂整治取得明顯成效，為疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會(huì)恢復(fù)發(fā)展統(tǒng)籌奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。在當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境下，預(yù)防和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的任務(wù)依然艱巨，迫切需要加強(qiáng)基礎(chǔ)，真正構(gòu)建科學(xué)有效的內(nèi)部控制合規(guī)管理體系。

為進(jìn)一步落實(shí)黨中央、國務(wù)院的決策部署，鞏固擴(kuò)大混亂整改成果，鞏固銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)穩(wěn)定合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)，中國銀行業(yè)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布了《關(guān)于開展銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)部控制合規(guī)管理建設(shè)年活動(dòng)的通知》。

《通知》提出，內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年活動(dòng)要立足新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)展理念，堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)期中國特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，努力彌補(bǔ)內(nèi)控合規(guī)機(jī)制的明顯不足，堅(jiān)決解決反復(fù)查處的頑疾，大力整頓人民群眾反映強(qiáng)烈的行業(yè)壞習(xí)慣，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控體系更健全、內(nèi)控效率不斷提高、合規(guī)意識(shí)更強(qiáng)、合規(guī)文化不斷培育的建設(shè)目標(biāo)。構(gòu)建不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)的有效機(jī)制

《通知》明確規(guī)定，內(nèi)部控制合規(guī)管理建設(shè)必須長期不懈努力。內(nèi)部控制合規(guī)管理建設(shè)年活動(dòng)注重鞏固銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的主要責(zé)任，結(jié)合規(guī)范化的強(qiáng)內(nèi)部控制，促進(jìn)合規(guī)，分階段加強(qiáng)薄弱環(huán)節(jié)，消除頑固疾病。

一是突出黨建指導(dǎo)，確保重大決策部署落實(shí)；

二是突出頂層合規(guī)，加強(qiáng)公司治理主體履職盡責(zé)；

三是突出問題導(dǎo)向，反復(fù)查處重點(diǎn)領(lǐng)域頑疾；

四是突出重要崗位關(guān)鍵人員的教育管理；

五是突出正常治理，深化內(nèi)控合規(guī)管長機(jī)制建設(shè)。

各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要把黨中央、國務(wù)院對(duì)經(jīng)濟(jì)金融工作的要求轉(zhuǎn)化為機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略、內(nèi)部控制目標(biāo)和管理行動(dòng)，牢固樹立內(nèi)部控制第一、合規(guī)第一的理念

根據(jù)通知，各銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)工作要點(diǎn)，深入發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制合規(guī)的薄弱環(huán)節(jié)，重點(diǎn)加強(qiáng)股權(quán)管理、信貸業(yè)務(wù)、影子銀行、交叉金融、互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)等領(lǐng)域的內(nèi)部控制合規(guī)建設(shè)。重點(diǎn)整改反復(fù)調(diào)查和犯罪問題，確保2021年各種反復(fù)調(diào)查和犯罪問題的發(fā)生率明顯低于2020年更嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)和更高的要求。

各級(jí)監(jiān)管部門要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)的指導(dǎo)和監(jiān)督，進(jìn)一步推進(jìn)亂象整治中發(fā)現(xiàn)問題的整改問責(zé)，加強(qiáng)與紀(jì)檢監(jiān)察部門的監(jiān)督合作處罰，推進(jìn)廉潔文化建設(shè)，重點(diǎn)關(guān)注機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)問題、揭露風(fēng)險(xiǎn)、落實(shí)整改、強(qiáng)化問責(zé)的能力，對(duì)機(jī)構(gòu)自查不力、整改緩慢、問責(zé)不到位、反復(fù)查處問題壓降不達(dá)標(biāo)、弄虛作假的，依法監(jiān)督問責(zé)。

各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織和各級(jí)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)按照活動(dòng)進(jìn)度安排，結(jié)合近期開展的相關(guān)工作，扎實(shí)深入推進(jìn)各項(xiàng)活動(dòng)，促進(jìn)銀行保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，迎接黨成立100周年。

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