導(dǎo)讀：
關(guān)于《關(guān)于優(yōu)化保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力監(jiān)管的通知》，中國銀行業(yè)和保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)的相關(guān)負(fù)責(zé)人從六個(gè)方面給了我們?cè)敿?xì)的答案。讓我們看看。

為進(jìn)一步落實(shí)精簡放權(quán)要求，深化保險(xiǎn)資金利用市場化改革，繼續(xù)推進(jìn)事中事后投資管理能力監(jiān)管，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)近日發(fā)布了《關(guān)于優(yōu)化保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力監(jiān)管的通知》(以下簡稱《通知》)。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就有關(guān)問題回答了記者的提問。

一、《通知》的背景是什么？

2009年，原中國保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)資產(chǎn)管理能力建設(shè)的通知》，首次明確保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)管理能力（無擔(dān)保債券投資能力）和股票投資管理能力標(biāo)準(zhǔn)。此后，原中國保監(jiān)會(huì)在《保險(xiǎn)資金使用管理暫行辦法》、《關(guān)于加強(qiáng)和提高保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力建設(shè)的通知》等文件中進(jìn)一步明確了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力的構(gòu)成及相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。

近十年來，投資管理能力已成為提高保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理水平、提高保險(xiǎn)資金使用效率和監(jiān)管效率的有力工具。通過加強(qiáng)投資管理能力建設(shè)，培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化，保險(xiǎn)資金應(yīng)用體系建設(shè)取得了長足進(jìn)展。保險(xiǎn)業(yè)形成了以保險(xiǎn)公司承擔(dān)資產(chǎn)負(fù)債管理職能、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司專業(yè)投資為主要模式，以保險(xiǎn)公司投資和委托業(yè)外機(jī)構(gòu)運(yùn)營為補(bǔ)充的資產(chǎn)管理模式，基本建立投資決策管理體系，實(shí)現(xiàn)投資能力監(jiān)督的初衷和目的。

然而，對(duì)原保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力的監(jiān)部分投資管理能力設(shè)置不合理等問題。為進(jìn)一步深化管道改革，促進(jìn)優(yōu)化商業(yè)環(huán)境，進(jìn)一步推進(jìn)保險(xiǎn)資金市場化改革，繼續(xù)加強(qiáng)投資管理能力監(jiān)管，在充分聽取行業(yè)機(jī)構(gòu)建議的基礎(chǔ)上，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)基于原投資管理能力監(jiān)管體系框架制定了通知。

二、《通知》的主要內(nèi)容是什么？

本通知由文本和七個(gè)附件組成，主要規(guī)定了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力自評(píng)價(jià)、管理和信息披露的基本要求；附件詳細(xì)說明了投資管理能力的具體施工標(biāo)準(zhǔn)。

一方面，優(yōu)化保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力整合，細(xì)化能力建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)要求。調(diào)整后，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)具有信用風(fēng)險(xiǎn)管理能力、股票投資管理能力、股權(quán)投資管理能力、房地產(chǎn)投資管理能力、衍生品應(yīng)用管理能力、債權(quán)投資計(jì)劃產(chǎn)品管理能力、股權(quán)投資計(jì)劃產(chǎn)品管理能力等7類。另一方面，進(jìn)一步深化管道改革，取消投資管理能力記錄管理，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力管理模式調(diào)整為公司自我評(píng)價(jià)、信息披露和持續(xù)監(jiān)督，信息披露內(nèi)容、形式、方式、頻率等，規(guī)定違規(guī)情況和責(zé)任，全面壓實(shí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的主要責(zé)任。

自我評(píng)估和信息披露主要關(guān)注哪些方面？

附件中列出了投資管理能力的具體標(biāo)準(zhǔn)。各種投資管理能力標(biāo)準(zhǔn)是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展相關(guān)投資業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)和最低要求，也是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展投資管理能力自評(píng)和信息披露的主要依據(jù)。從具體內(nèi)容來看，能力標(biāo)準(zhǔn)主要對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、專業(yè)團(tuán)隊(duì)組成、系統(tǒng)建設(shè)、投資運(yùn)行機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)、信息系統(tǒng)建設(shè)等進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定，對(duì)不同的投資管理能力提出了差異化要求。

本通知要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公開披露的投資管理能力建設(shè)和自我評(píng)估內(nèi)容應(yīng)涵蓋相關(guān)能力標(biāo)準(zhǔn)的所有要素。涉及人員資格的，應(yīng)當(dāng)逐一列出專業(yè)人員的具體資格和專業(yè)經(jīng)驗(yàn)；涉及制度建設(shè)的，應(yīng)當(dāng)逐一列出相應(yīng)的制度名稱和文件名稱；涉及流程機(jī)制的，應(yīng)當(dāng)明確列出總體框架、分工、管理規(guī)則名稱和負(fù)責(zé)人信息；涉及信息系統(tǒng)建設(shè)的，應(yīng)當(dāng)列出系統(tǒng)名稱、主要功能等信息。在風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人方面，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)資金使用信息披露相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的格式和內(nèi)容要求，披露各投資管理能力風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人的信息。與投資管理能力相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人信息披露的頻率和方式，按照通知的規(guī)定執(zhí)行。

四、《通知》發(fā)布后，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)如何開展投資管理能力信息披露？

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力信息披露分為三類：首次披露、半年披露和重大事項(xiàng)披露。

對(duì)于沒有相關(guān)投資管理能力的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，應(yīng)在首次開展相關(guān)投資業(yè)務(wù)前，按照通知的標(biāo)準(zhǔn)和要求，充分開展投資管理能力自我評(píng)估，并在開展相關(guān)投資業(yè)務(wù)前至少10天履行信息披露程序。

對(duì)于具有相關(guān)投資管理能力的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，應(yīng)繼續(xù)加強(qiáng)投資管理能力建設(shè)，每六個(gè)月至少進(jìn)行一次投資管理能力自我評(píng)估，確保監(jiān)管要求持續(xù)滿足，并在每年1月31日和7月31日前公開披露自我評(píng)估。

投資團(tuán)隊(duì)主要人員變更、主要制度流程變更、系統(tǒng)重大故障異常等重大突發(fā)事件或投資管理能力不符合能力標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)在相關(guān)事項(xiàng)變更后10日內(nèi)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告相關(guān)情況，并公開披露。重大事項(xiàng)未解決、投資管理能力暫時(shí)不符合能力標(biāo)準(zhǔn)的，不得增加相關(guān)投資業(yè)務(wù)。

五、《通知》后，已取得備案的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)如何開展信息披露工作？

為全面做好保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力監(jiān)督，促進(jìn)相關(guān)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力信息披露平穩(wěn)、平穩(wěn)過渡，通知明確保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)能夠繼續(xù)開展相應(yīng)的投資管理業(yè)務(wù)，同時(shí)要求繼續(xù)加強(qiáng)投資管理能力建設(shè)，開展投資管理能力自我評(píng)價(jià)。在最近一次(即2021年1月)半年度披露中，應(yīng)披露已備案的投資管理能力自評(píng)。逾期未披露的，不得增加相關(guān)投資活動(dòng)。

此外，由于通知將原基礎(chǔ)設(shè)施投資計(jì)劃產(chǎn)品創(chuàng)新能力和房地產(chǎn)投資計(jì)劃產(chǎn)品創(chuàng)新能力整合為債務(wù)投資計(jì)劃產(chǎn)品管理能力，對(duì)于基礎(chǔ)設(shè)施或房地產(chǎn)投資計(jì)劃產(chǎn)品創(chuàng)新能力保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，在完成債務(wù)投資計(jì)劃產(chǎn)品管理能力或最近半年披露前可繼續(xù)發(fā)行債務(wù)投資計(jì)劃產(chǎn)品，但產(chǎn)品投資僅限于原備案能力允許的范圍。發(fā)布《通知》前發(fā)行股權(quán)投資計(jì)劃產(chǎn)品的，可以在完成股權(quán)投資計(jì)劃產(chǎn)品管理能力第一次披露或最近半年披露前繼續(xù)開展相關(guān)業(yè)務(wù)。

六、通知發(fā)布后，銀監(jiān)會(huì)如何加強(qiáng)事中事后監(jiān)管？

一是壓實(shí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的主要責(zé)任。投資管理能力是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展各類投資管理業(yè)務(wù)的前提和基礎(chǔ)。通知強(qiáng)調(diào)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)繼續(xù)加強(qiáng)投資管理能力建設(shè)，明確要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)履行專業(yè)委員會(huì)的審計(jì)職責(zé)，至少每年審查保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力建設(shè)，嚴(yán)禁不履行信息披露和報(bào)告程序，嚴(yán)禁無投資管理能力和相應(yīng)的投資業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁投資管理能力不符合新的相關(guān)投資要求。

二是充分發(fā)揮行業(yè)自律組織的力量。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)指導(dǎo)中國保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)、中國保險(xiǎn)資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)建立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力信息披露系統(tǒng)，制定各種投資管理能力信息披露和評(píng)估報(bào)告模板，促進(jìn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力組織結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、人員團(tuán)隊(duì)信息、系統(tǒng)和系統(tǒng)建設(shè)，促進(jìn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的信息披露工作。同時(shí)，中國保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)、中國保險(xiǎn)資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)也將投資管理能力建設(shè)納入行業(yè)自律管理，一方面通過定期培訓(xùn)、通知指導(dǎo)和督促相關(guān)機(jī)構(gòu)做好信息披露工作，另一方面及時(shí)聽取市場機(jī)構(gòu)的意見，不斷優(yōu)化和完善信息披露系統(tǒng)建設(shè)。

三是全面加強(qiáng)監(jiān)督檢查和違法處罰。中國銀行業(yè)和保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)將按照嚴(yán)格檢查、嚴(yán)格處理和處罰披露的原則，加強(qiáng)非現(xiàn)場監(jiān)測(cè)、現(xiàn)場調(diào)查和檢查，繼續(xù)跟蹤和監(jiān)督保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的投資管理能力建設(shè)和自我評(píng)價(jià)，嚴(yán)格處罰違法機(jī)構(gòu)和主要責(zé)任人員。

四是充分發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督的作用。本通知要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在公司官方網(wǎng)站和相應(yīng)行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站上詳細(xì)披露投資管理能力的建設(shè)和自我評(píng)估，引導(dǎo)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過信息披露接受新聞媒體和公眾對(duì)其投資管理能力的監(jiān)督。中國銀行業(yè)和保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)將指導(dǎo)中國保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)和中國保險(xiǎn)資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)繼續(xù)做好保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力信息披露和相關(guān)工作機(jī)制建設(shè)，為充分發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督、輿論監(jiān)督和公司內(nèi)部監(jiān)督提供便利。

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